业务介绍
概述
在證券市場，公募基金和私募基金是投資人廣泛使用的兩種主要投資工具。
公募基金由基金公司發行，向公眾開放購買和贖回。這種基金的投資門檻相對較低，投資者可以透過證券交易所或基金銷售機構購買。公募基金由專業的基金經理人團隊管理，投資人可以透過購買基金份額間接投資於股票、債券等資產，實現資產多樣化和專業化管理。相對而言，私募基金則向特定投資者發行，投資門檻較高，且購買流程相對複雜。這種基金的運作方式更為靈活，通常包含更多的投資策略和市場環境，適用於機構投資者或個人高淨值投資者。
投資者參與基金投資的原因包括多方面考量。首先，基金投資可以幫助投資人分散風險。透過將資金投資於不同的資產類別和產業，投資者可以降低單一投資的風險，實現更穩健的投資組合。其次，基金由專業的基金經理人團隊管理，他們根據市場狀況和基金的投資目標進行資產配置和交易，為投資者獲得最佳回報。這種專業的管理可以減輕投資者的管理壓力，並提高投資的效率和收益率。此外，購買基金相對簡單方便，無需直接購買和管理股票或債券，基金公司會代為管理，為投資者提供了便利性和靈活性。
綜上所述，基金投資為投資者提供了多樣化、專業化的投資選擇，使他們能夠輕鬆參與市場並獲得相應的投資回報。無論是公募基金或私募基金，投資人都可以根據自身的需求和風險偏好選擇適合的投資產品，並透過簡單的購買和贖回流程參與市場，實現長期財富成長的目標。
基金管理步驟
在基金業務中，券商主要執行以下關鍵步驟：
- 接受投資者的申購和贖回指示：客戶在終端提交基金的申購和贖回的申請，券商需要接收客戶指示同時凍結資金，根據業務規則匯總客戶申贖的訂單，產生基金文件。
- 提交基金文件至上手，等待基金公司確認：操作人員在基金管理後台核對產生的基金訂單，將申贖資料傳送給上手，等待基金公司回傳份額和金額資訊。
- 回填訂單資料：收到基金公司文件，回填基金淨值、申購份額、贖回金額等信息，並核對確認。
- 申贖交割：人工/自動進行申購交割、贖回貨交割、贖回錢交割，系統根據申購訂單扣取客戶資金，增加客戶的基金份額持倉；根據贖回訂單扣取客戶份額，返回客戶資金。
- 完成交割，通知客戶：後台人員將透過銀行與基金託管人交收資金，產生基金交易結單發送至客戶。