系統介紹
概述
KYC 流程通常涉及不同的人員和審核步驟，以確保客戶的身份真實、資金來源合法，並評估其風險承受能力。
一般涉及以下審核角色：
客戶服務人員/前台人員：
- 收集客戶提交的開戶申請和相關資料。
- 檢查申請表的完整性和必填字段的准確性。
- 協助客戶填寫必要的表格和文件。
- 將收集到的資料傳遞給後續審核人員。
審核人員/後台操作人員：
- 對客戶提交的資料進行核實和驗證。
- 進行身份驗證，比對客戶提供的身份證明文件與公共數據庫或第三方身份驗證服務。
- 進行地址驗證，核對客戶的地址證明文件。
- 調查客戶的職業和財務狀況，並核實相關信息。
- 進行風險評估，評估客戶的投資目標、投資經驗和風險承受能力。
- 監測和調查客戶的資金來源，以確保合法合規性。
- 根據審核結果，做出開戶申請的批准、拒絕或需要進壹步核實的決策。
合規人員/風控人員：
- 對審核人員的工作進行複核和審查，確保審核程序符合內部規定和法律法規要求。
- 提供合規指導和建議，確保 KYC 流程符合監管要求。
- 監控和審查潛在的風險問題，如洗錢、恐怖融資等，以確保合規性。
開戶審核
KYC 審核流程
在客戶開戶資料簽名提交後（不論線上或線下臨櫃），後面就進入證劵系統內部的 KYC 審核流程，
目前系統的開戶中 KYC 主要流程節點如下：
細部流程如下：
開戶列表
KYC>開戶審核>開戶列表
開戶列表頁展示所有客戶提交的開戶申請記錄，包括所有開戶狀態。
指標卡說明
指標卡支持自定義配置，包括展示的個數及順序
開戶列表
- 支持各類字段篩選開戶申請的數據
- 列表頁支持點擊提交時間、最近更新時間、開戶成功時間等字段升序/降序排列
- 點擊「詳情」跳轉至 KYC 詳情頁查看完整開戶資料
開戶審核記錄
菜單入口：KYC>開戶審核記錄
可查詢客戶開戶審核記錄，點選【詳情】可以查詢開戶 KYC 流程審核節點（合規/RO/VC）的審核記錄與細部資料
AML
菜單入口：KYC> AML 監查後台（TESS）
本页面可以查看全部有 TESS 調用記錄的客戶的監控狀態和待處理警報
注意：未命中的客戶紀錄，將不會在此展示
页面上有四個維度：全部客戶/待處理警報客戶/持續監控客戶（主要持有人）/持續監控客戶（次要持有人）
切換不同維度時，下方資料區會讀取相關資料，方便監控查閱個別紀錄，同時可根據 AML 管理需要，操作‘取消監控' '加入監控名單‘
第三方驗證
菜單入口：KYC>第三方驗證
在客戶身份認證的環節上，可以手動上傳第三方驗證文件，也可以點選【手動驗證】點閱已提交的驗證文件內容
資料管理
開戶資料
KYC>資料管理>開戶資料
開戶資料列表頁，展示線下提交的所有開戶申請列表記錄。
開戶資料列表
- 支持各類狀態篩選列表數據
- 點擊「導入用戶」按鈕，按導入模板，可批量導入開戶申請
- 點擊「添加開戶申請」按鈕，在後台可提交個人戶/企業戶/聯名戶的開戶申請
- 在列表頁點擊「詳情」按鈕，可查看已填寫的開戶資料
- 在列表頁點擊「編輯」按鈕，可繼續填寫未完成的開戶流程
批量更新
KYC>資料管理>開戶資料>批量修改
在批量更新頁面，展示曆史提交的批量修改數據記錄。
提交批量修改操作
點擊「批量導入」按鈕，下載導入模板。按照導入要求，上傳修改信息的文件。
工單審核
- 批量修改列表頁展示上傳成功的數據
- 點擊「詳情」按鈕，或在列表左側批量勾選多條數據，可單次或批量審核修改的工單申請
- 審核通過後，客戶的開戶資料將同步更新
開戶資料錄入
KYC > 開戶資料 > 添加開戶申請 功能鍵
在開戶資料頁，點擊「添加開戶申請」，可直接線下完成開戶資料的提交
第一步：選擇開戶類型
開戶類型分為 3 個步驟：選擇客戶/新建客戶、選擇客戶類型、選擇客戶國籍
選擇客戶/新建客戶 選擇客戶：選擇已註冊客戶（APP 用戶），可通過客戶編號、電話、email、真實姓名、身份證進行搜索 
新建客戶：未在系統註冊的客戶，可通過本作業創建。當前系統提供了多元的登錄方式供選擇： 系統預設產生 APP 帳號登錄手機號碼驗證碼登錄郵箱驗證登入
選擇客戶類型，可選擇：個人客戶 /聯名客戶 /企業客戶 
注意：若是企業帳戶，可以修改預設的公司戶的 CRS 企業實體類型 
選擇客戶國籍，系統支持 200 + 國籍 
第二步：上傳身份證件
分為 3 種類型客戶：
國籍：中國大陸
- 中國大陸用戶，需上傳：中國大陸身份證
- 是否持有香港身份證件：默認選擇否；如用戶選擇是，需引導用戶補充填寫香港證件資料
國籍：中國香港
- 中國香港用戶，需上傳：中國香港身份證及填寫對應資訊
國籍：其他
- 其他國籍用戶，需上傳：身份證件 + 護照
- 是否持有香港身份證件：默認選擇否；如用戶選擇是，需引導用戶補充填寫香港證件資料；
- 如用戶選擇否，需上傳其他身份證
第三步：上傳地址證明
分為 2 種類型客戶：
中國大陸國籍用戶
- 可使用身份證作為居住地址證明；
- 地址證明檔類型選擇：身份證，無需上傳居住地址證明；
- 地址證明檔類型選擇：
其他
- 需上傳居住地址證明
- 需上傳居住地址證明
第四步：填寫各類基礎信息
主要是包含 職業資訊、納稅資訊、電子郵箱等信息。其中，
納稅資訊，需填寫用戶納稅的國家/地區及納稅編號，最多支持填寫 10 個。包含以下字段：納稅國家/地區 與 納稅人編號 
電子郵箱：用戶用於接收結單、通知等通知。一個 App 的用戶郵箱唯一
填寫聯繫手機號，多個客戶可使用相同的聯繫手機號 
第五步：填寫資產投資信息
第六步：合規資訊確認
第七步：確認資訊
系統會按：身份證件/個人基礎信息/職業信息/資產投資信息/合規信息確認/關聯賬戶信息 等區塊排列，將客戶資料展示出來，方便按確認填寫訊息
同時若有需要修正資料，可點擊區塊右上角的【編輯】,會跳轉該訊息面區域進行修改資料
第八步：選擇帳戶類型、上傳開戶文件
上傳開戶文件及自定義文件：
- 基礎文件為系統生成的開戶相關文件，後台填寫的資訊自動填寫；
- 業務人員可列印文件讓客戶簽字
帳戶類型：可選擇開通融資帳戶、現金帳戶，系統支持同時多開帳戶 
其他配置資訊，包括：是否接收線下結單 /經紀人 /見證員工姓名 /牌照號碼 /證券號碼（可自定義輸入客戶帳號） /客戶聲明資訊確認 