快速上手

概述

Whale KYC 系統支持處理客戶的開戶資料相關的流程，包括 開戶資料審核、開戶資料修改等流程管理。

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前置條件

您需要獲取以下授權後方可正常使用系統功能

權限名稱	權限說明
OpeningAccountInfoFull	管理開户列表、開户資料、審核記錄的權限

開戶審核

步驟一：查看開戶列表

1. 當客戶在線上 或 後台人員在線下 提交開戶申請時，系統會同步記錄在「開戶列表」中，且狀態爲‘待審核’；
2. 點擊「詳情」按鈕，將跳轉到開戶資料的完整詳細頁面。

步驟二：查看開戶資料

在「開戶詳情」頁，展示客戶提交的所有開戶資料。

步驟三：審核開戶資料

根據監管要求和風險管理策略等，按規定審核客戶提交的開戶資料，包括身份驗證、地址驗證和財務信息等真實性核查及風險評估。

1. 當前步驟審核通過：

1. 當前步驟審核駁回

選擇駁回原因和駁回頁面，駁回至客戶，客戶可重新更新後再提交申請

步驟四：賬戶開通

審核步驟全部通過，則生成證券賬號，賬戶成功開通，客戶可繼續完成入金和交易流程。

開戶資料修改

步驟一：找到修改位置

鼠標放置在字段位置，點擊「編輯」按鈕。

步驟二：提交更新操作

在更新彈窗內，輸入或選擇新的信息後提交。

步驟三：審核修改工單

在工單審批頁，找到當前工單，確認後點擊「通過」或「駁回」操作。

「通過」操作，則資料修改成功，刷新開戶詳情頁，即可展示新的數據；

「駁回」操作，則資料修改申請未通過。

開戶資料錄入

本作業直接錄入客戶申請資料，點擊右上角【添加開戶申請】，直接進入開戶頁面如下圖：

第一步：選擇開戶類型

開戶類型分為 3 個步驟：選擇客戶/新建客戶、選擇客戶類型、選擇客戶國籍

選擇客戶/新建客戶 選擇客戶：選擇已註冊客戶（APP 用戶），可通過客戶編號、電話、email、真實姓名、身份證進行搜索 新建客戶：未在系統註冊的客戶，可通過本作業創建。當前系統提供了多元的登錄方式供選擇： 系統預設產生 APP 帳號登錄手機號碼驗證碼登錄郵箱驗證登入 選擇客戶類型，可選擇：個人客戶 /聯名客戶 /企業客戶 注意：若是企業帳戶，可以修改預設的公司戶的 CRS 企業實體類型 選擇客戶國籍，系統支持 200 + 國籍

第二步：上傳身份證件

分為 3 種類型客戶：

1. 國籍：中國大陸

   1. 中國大陸用戶，需上傳：中國大陸身份證
   2. 是否持有香港身份證件：默認選擇否；如用戶選擇是，需引導用戶補充填寫香港證件資料

2. 國籍：中國香港

   1. 中國香港用戶，需上傳：中國香港身份證及填寫對應資訊

3. 國籍：其他

   1. 其他國籍用戶，需上傳：身份證件 + 護照
   2. 是否持有香港身份證件：默認選擇否；如用戶選擇是，需引導用戶補充填寫香港證件資料；
   3. 如用戶選擇否，需上傳其他身份證

第三步：上傳地址證明

分為 2 種類型客戶：

1. 中國大陸國籍用戶

   1. 可使用身份證作為居住地址證明；
   2. 地址證明檔類型選擇：身份證，無需上傳居住地址證明；
   3. 地址證明檔類型選擇：

2. 其他

   1. 需上傳居住地址證明

第四步：填寫各類基礎信息

主要是包含 職業資訊、納稅資訊、電子郵箱等信息。其中，

納稅資訊，需填寫用戶納稅的國家/地區及納稅編號，最多支持填寫 10 個。包含以下字段：納稅國家/地區 與 納稅人編號

電子郵箱：用戶用於接收結單、通知等通知。一個 App 的用戶郵箱唯一

填寫聯繫手機號，多個客戶可使用相同的聯繫手機號

第五步：填寫資產投資信息

第六步：合規資訊確認

第七步：確認資訊

系統會按：身份證件/個人基礎信息/職業信息/資產投資信息/合規信息確認/關聯賬戶信息 等區塊排列，將客戶資料展示出來，方便按確認填寫訊息

同時若有需要修正資料，可點擊區塊右上角的【編輯】,會跳轉該訊息面區域進行修改資料

第八步：選擇帳戶類型、上傳開戶文件

上傳開戶文件及自定義文件：

1. 基礎文件為系統生成的開戶相關文件，後台填寫的資訊自動填寫；
2. 業務人員可列印文件讓客戶簽字

帳戶類型：可選擇開通融資帳戶、現金帳戶，系統支持同時多開帳戶

其他配置資訊，包括：是否接收線下結單 /經紀人 /見證員工姓名 /牌照號碼 /證券號碼（可自定義輸入客戶帳號） /客戶聲明資訊確認