快速上手
概述
WHALE 的款項管理系統提供了多情境的入金功能，使用者可以在系統中提交客戶的入金申請、審批入金、追蹤入金流程中的異常記錄、查詢所有歷史記錄等操作。
快速上手
入金功能已依實際業務要求，分為以入金申請為准入賬與以銀行流水資訊為准入賬
前置條件
您需要獲取以下授權後方可正常使用系統功能
權限名稱 | 權限說明 |
|---|---|
管理資金參數、銀行賬單、入金的權限 |
|
入金配置
資金參數配置
1.公司銀行賬戶
在客戶入金前，需要在後臺添加對應公司銀行賬戶，並且配置公司銀行賬戶下對應的入金方式。
2.币种
在客戶入金前，需要進行入金幣種設置。
客戶銀行卡
客戶需要在券商配置好客戶自己的銀行卡信息，添加方式包括：客戶客戶端 App 自行添加、後臺添加。
單筆新增
批量添加
銀證開戶
如果客戶需要進行銀證入金，則需要進行銀證開戶，如果客戶提交了銀證開戶請求，則後臺可以查到對應記錄。
eDDA 授權
如果客戶需要進行 eDDA 入金，則需要進行 eDDA 授权，如果客戶进行 eDDA 授权之后，則後臺可以查到對應記錄。
銀行相關信息配置
客戶或者公司銀行賬戶信息配置時需要使用的“常見銀行枚舉值”、“國家/區域枚舉值”、“銀行區域列表枚舉值”都可以通過後臺進行配置。
1.卡所屬銀行
2.用戶綁卡 - 國家/地區
3.銀行區域列表
入金操作
已開戶客戶入金流程
1.以入金申請為准入賬
1.1 創建申請
入金申請是指客戶入金的前提，主要記錄客戶信息、客戶銀行卡、收款銀行、入金金額、入金幣種以及憑證等信息。來源有兩種方式：客戶在客戶端自行提交、後臺操作人員根據客戶指示後臺創建。
- 客戶端提交入金申請，後臺查詢
- 後臺手動【新建】
後台操作人員依照客戶的指示，完成入金申請手動創建工作。
選擇客戶，錄入銀行、入金方式、入金金額、入金幣種、憑證以及備註等等資訊。
1.2 操作入賬
在獲取入金申請後，後臺操作入賬有兩種方式：【直接入賬】和【憑證關聯】
- 【直接入賬】
後臺操作者進入入金申請頁面找到對應申請單後，覈對無誤後可以直接提交入賬
點選操作欄的【直接入賬】，在出現的彈跳窗內確認如下事項：
- 提交申請資料是否有誤
- 補充此筆申請對應的銀行流水（若暫無銀行流水，也可先提交審批，後續再補充流水資訊）
- 當入金方式爲支票，可根據實際業務訴求選擇是否凍結。如選擇凍結，則可以人爲修改預計解凍時間。
- 【憑證關聯】
- 如果操作入賬的申請是多筆，則可以進入憑證關聯頁面進行批量操作入賬
- 進入憑證關聯頁面，會篩選出所有等待入賬的申請單，由操作者進行選擇，在覈對無誤後提交入賬
- 當入金方式爲支票，可根據實際業務訴求選擇是否凍結。如選擇凍結，則可以人爲修改預計解凍時間。
1.3 入金审核
進入入金審核 tab，找到對應的紀錄，點選【審批】，召喚出工單，核准通過後入金即可入賬
- 如果需要审批的工单有多笔，可以勾选出对应记录进行批量审批
- 入金審覈時，當入金方式爲支票，會展示是否凍結相應信息。
2.以銀行流水為准入賬
根據實際到賬資金進行入賬。
2.1 獲取到賬信息
到賬信息區分兩種方式：入金賬單和銀行即時消息。
- 入金賬單
在銀行資金到賬後，系統可以通過銀行 API 直接獲取銀行流水
如果沒有對接銀行 API，則可以人工在後臺按照網銀模板進行賬單導入
- 銀行即時消息
銀證轉賬和 eDDA 在入賬成功之後，銀行通過 API 發送即時入賬消息，系統自動獲取並自動匹配用戶進行自動入賬，人工無需干預。
2.2 手工關聯
對於人工導入的銀行賬單，需要手工進行關聯，區分兩種情況：關聯入金申請和關聯銀行卡。
- 關聯入金申請
- 包含兩類客戶：已開戶且已提交入金申請、認證類型爲轉賬驗證的開戶入金
步骤一：選擇銀行流水記錄，點選關聯進入二級頁面
步驟二：選擇銀行流水記錄，點選關聯進入二級頁面，关联到对应入金申请，根據頁面中的校對結果，確認無誤後點選【關聯】，記錄即可流轉到審批節點
- 當入金方式爲支票，可根據實際業務訴求選擇是否凍結。如選擇凍結，則可以人爲修改預計解凍時間。
- 關聯銀行卡
如果客戶未提交入金申請以及後臺操作者也未創建，則銀行流水可以直接關聯客戶銀行卡進行入賬。
- 直接關聯證券賬戶
- 包含兩類客戶：已開戶且未提交入金申請、認證類型爲支票驗證的開戶入金
通過銀行流水可以直接關聯關聯證券賬戶進行入賬。
2.3 入金審覈
具體操作詳見“1.3 入金審覈”
開戶中客戶的入金流程
- 客戶選擇認證類型爲轉賬驗證，則需要通過入金申請進行操作入賬，具體操作詳見“1.以入金申請為准入賬”
- 客戶選擇認證類型爲支票驗證，由於客戶端未提交入金請申請，需要以銀行流水爲準入賬，具體操作詳見“2.以銀行流水為准入賬”
後台操作人員已經通過了入金流程，但由於該客戶的賬戶仍未開通，需要針對此場景單獨處理。
步驟一：進入開戶中入金 tab 頁面（該頁面中的入金已經通過，需要等待開户完成）
步驟二：關注清單中的開戶狀態與加款狀態，若該客戶的賬戶最終未能開戶成功，開戶狀態將會體現為「審核未通過」，需要進入步驟三
步驟三：選中客戶未能開戶成功的入金記錄，點選駁回，需要重頭進行入金流程
