1.1 开户流程
1.1A 问:什么是 VC 审核?
答:命中「VC 审核规则」,将显示在命中规则栏位中,并展示对应信息,如:
- 长者:用户年龄为 65 岁或以上
- 低学历:用户最高学历为「小学或以下」
- 相关人员与客户确认风险后,便可通过 VC
开户列表中的 VC 审核规则栏位
开户审批流程顺序
1.1B 问:开户时会有 AML 检审吗?
答:订阅了 TESS(第三方平台)功能,处理开户时系统会有 TESS 基本 AML 检查是否有命中,然后可以登录到 TESS 平台查询详情
1.1C 问:线上开户&线下开户账号规则是什么?
答:线上依照券商设置的账号生成规则;线下的能自定义账号码没有限制,如没有输入会按照规则生成。
1.1D 问:开户成功会有电邮通知的记录?
答: 在「消息中心 > 消息记录 > 短讯/邮件」页面点击查看到发出内容。如没有显示到相关功能,请申请开通消息中心的权限。
1.1E 问:申请开户时,后台会检查跟现有客户相似的资料吗?
答:会的,以客户姓名及出生日期作检查,在「KYC > 开户列表 > 详细」页面中 "相似客户" 栏位会有提醒,显示到资料相似的客户。
1.1F 问:账户开通后有通知吗?会有什么附件?
答:线上 或 线下开户,成功开通账户后,客户都会收到短信和电邮通知。
个人客户的开户电邮通知内会有开户文件附件(开户申请书、W8、CRS 的 PDF 档);但企业、联名客户,不会发送附件的,因文件太大会发不出。
发出通知可在「消息中心>消息记录」查看,以下例子为参考:
- 电邮模版text
亲爱的 xxx:
您的证券帐户 (xxxx) 已开通。您可在附件中查看开户申请文件。文件已加密,您开启文件时须输入密码。密码组成方式:手机号码末四位 + 证件编号末四位。密码中的字母必须大写,有括号的直接忽略。
例如:手机号码是 12345678,证件号码是 123456(X),则结单密码是 5678456X。
若无手机号码或身份证件号,则只取已有的四位号码(手机号码末四位或身份证件号码末四位)。 接下来,您可以选择存入现金来开启您的投资旅程。
祝您有美好的投资体验!
此致 xxx 证券
- 短讯模版:
```text
【xxx 证券】亲爱的陈大文,您的账户 12345678-*********** 已成功开通,您可以立即启动 App,开启投资之旅。
1.1G 问:客户已开户,但为什么登入 App 显示「请提交开户申请」?
答:新建开户时没有绑定到登记手机号(见 1.1G 图一),需要在「账户管理 > 客户/账户信息 > 修改客户数据」修改登录手机号(见 1.1G 图二)。
如有“电话被占用了”的提醒,请操作销客户/注销账号:
- 电话号码操作了登记注册没有填写资料(未生成证券帐号),需要在工单中心作注销客户 (见 1.1G 图三),以"电话"搜索作注销客户。
- 客户点击了开户申请填写了资料(生成了证券帐号),需要注销帐户 (见 1.1G 图四)+ 注销客户。注销完成后,在修改客户数据更改登录手机号以绑定账号。
注销后账户号码不能重复使用
1.1G 图一
1.1G 图二
1.1G 图三
1.1G 图四