快速上手
概述
WHALE 的款项管理系统提供了多情境的出金功能，使用者可以在系统中提交客户的出金申请、审批出金、追踪出金流程中的异常记录、查询所有历史记录等操作。
快速上手
前置条件
- 设定公司银行账户出金方式
菜单入口：业务参数设定>资金参数>公司银行账户
- 点选【新建】，进入二级页面补充出金频道讯息（券商公司用户付款的银行账户和出金方式组合，比如：工银亚洲 001-支票转账）
- 打开币种的出金功能开关
菜单入口：业务参数设定>资金参数>币种
- 点选【新建】，进入二级页面，将出金功能的选项设为「是」
处理出金申请
根据客户提出的出金要求，可在页面手动新增出金申请，若用户在 APP 已经提交了出金申请，记录会自动展示在该页面。
手工提现
点选【手工提现】，在出现的弹出内选择客户>输入币种>金额>银行卡>备注等信息，点选【确认提现】，申请记录即可生成（系统将根据已选择的客户，自动展示每个币种可提现的余额）
提交申请
申请的记录生成后，后台的风控系统将自动检测其合法性，耗时 5 秒左右风控通过后即可点击【提交】进入到提现的步骤
提现处理
出金申请提交后，具体操作提现的人员将会根据实际情况灵活处理提现的方式，系统提供了 2 套提现的模式：直接出账、打包提现。同时，用户相应出金的渠道可能存在日限额，所以为了降低出金异常情况，建立了出金日限额监控提示以、管理以及查看。
直接出账
步骤一：进入提现处理 tab 页下的待处理分类页面，选择目标记录，确认资讯无误后点选【直接出账】
步骤二：在出现的弹跳窗内输入银行名称、银行账户、通路、银行流水（如有），点选【提交审核】（若不需要工单审批，可以进行配置，详见步骤五）
步骤三：进入工单系统，找到刚提交审核的记录进行审核
步骤四：进入直接出账待处理分类页面中的目标记录，点选【检视并更新结果】手动更新出金的状态，更新成「成功」后即可完成出账
步骤五：若不需要工单审批，可以至“业务参数设定>出金规则>更多设置”中关闭开关
打包处理
步骤一：在待处理分类下，选择多笔目标记录后点选【打包提审】
步骤二：在出现的跳窗中，填写相关银行资料后，点选【提交审核】
步骤三：进入打包待处理分类，选取刚刚打包好的批次，点选【审批】，在被召唤的工单中审批通过
步骤四：点选批次记录中的【检视并更新结果】进入弹跳窗内，依照批次内的明细记录实际出金情况进行手动更新为「成功」（可批次操作）
步骤五：进入工单系统中针对刚刚更新的结果再次进行审核通过，即可完成出账
日限额（设定）
指用户相应出金的管道可能存在每日限额，所以为了降低出金异常情况，建立了出金日限额监控提示以及管理。
步骤一：进入““业务参数设定>出金规则>日限额 tab””，目前页面展示已设定好的限额记录
步骤二：若需要新增限额，点选【新建】，进入弹窗填入对应的栏位后点选【确定】
- 若对于已存在的记录需要调整额度，点选操作列的【调整】，在弹跳窗中选择调增或调减并输入金额
- 若需要对其他栏位进行修改，可以点选操作栏的【编辑】进入弹跳窗进行操作
- 若需要删除记录，则选择记录后点选操作列的【删除】即可
- 若想要查看限额的变动情况，可至「业务参数设定>出金规则>日限额变动表」查看
处理异常出金
在实际业务中，出金可能会因种种原因被银行拒绝，该部分记录会被标记为异常，需要人工单独处理
步骤一：进入待处理页面选择目标记录，点选【处理】，在弹跳窗中的 4 种方式中选择 1 种，点选【确定】
步骤二：进入待审核页面，选择目标记录后进行复核
